ETF Amerika dengan dividen terbesar umumnya adalah ETF yang fokus pada saham berimbal hasil dividen tinggi, seperti Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM), iShares Core High Dividend ETF (HDV), dan Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD). Selain itu, ada juga ETF sektor yang dikenal rutin membagikan dividen, seperti ETF real estat, utilitas, dan energi.

Meski begitu, dividen terbesar belum tentu yang terbaik. Besaran dividen ETF bisa berubah setiap periode mengikuti kinerja perusahaan di dalamnya. Karena itu, penting untuk memahami karakter masing-masing ETF sebelum memasukkannya ke portofolio.

Apa Itu ETF?

Secara sederhana, ETF adalah produk investasi berisi sekumpulan aset yang diperdagangkan di bursa layaknya saham. ETF dividen adalah jenis ETF yang menyaring saham-saham dengan riwayat pembagian dividen yang tinggi atau konsisten, lalu meneruskan dividen tersebut kepada pemegang unitnya secara berkala.

Dengan satu ETF, kamu bisa mendapatkan eksposur ke puluhan hingga ratusan perusahaan pembayar dividen sekaligus. Pendekatan ini membuat risiko lebih tersebar dibandingkan membeli satu atau dua saham dividen saja.

Kenapa Banyak Investor Memilih ETF Dividen?

ETF dividen menarik karena menawarkan kombinasi antara potensi kenaikan harga dan pendapatan rutin. Beberapa alasan utamanya antara lain:

• Memberikan arus kas berkala dari dividen yang dibagikan.
• Risiko lebih tersebar karena berisi banyak perusahaan sekaligus.
• Cocok untuk strategi pendapatan pasif jangka panjang.
• Perusahaan pembayar dividen umumnya sudah mapan dan memiliki arus kas yang stabil.

Daftar ETF Amerika dengan Dividen Terbesar

Berikut tujuh ETF dividen yang sering menjadi pilihan investor dan tersedia di Reku. Besaran dividennya sengaja tidak dicantumkan karena angka tersebut berubah dari waktu ke waktu.

1. Vanguard High Dividend Yield ETF (VYM)

VYM mengikuti indeks FTSE High Dividend Yield yang berisi saham-saham Amerika Serikat dengan perkiraan dividen di atas rata-rata pasar. Portofolionya luas dan tersebar di banyak sektor, mulai dari keuangan, kesehatan, hingga barang konsumsi, sehingga cocok sebagai ETF dividen inti.

2. iShares Core High Dividend ETF (HDV)

HDV mengikuti indeks Morningstar Dividend Yield Focus yang memilih saham berdividen tinggi dengan penyaringan kesehatan keuangan perusahaan. Jumlah sahamnya lebih sedikit dibandingkan VYM, sehingga portofolionya lebih terkonsentrasi pada perusahaan besar yang dinilai mampu menjaga pembayaran dividen.

3. Invesco S&P 500 High Dividend Low Volatility ETF (SPHD)

SPHD memilih saham dari indeks S&P 500 yang memiliki dividen tinggi sekaligus volatilitas harga rendah. ETF ini juga membagikan dividen setiap bulan, sehingga sering dilirik investor yang menginginkan arus kas lebih rutin.

4. Vanguard Dividend Appreciation ETF (VIG)

Berbeda dengan tiga ETF sebelumnya, VIG berfokus pada pertumbuhan dividen, bukan besaran dividen saat ini. ETF ini mengikuti indeks S&P U.S. Dividend Growers yang berisi perusahaan dengan riwayat kenaikan dividen minimal 10 tahun berturut-turut. Dividennya mungkin lebih kecil, tetapi cocok untuk tujuan jangka panjang.

5. Vanguard Real Estate ETF (VNQ)

VNQ berisi saham-saham real estate investment trust (REIT) di Amerika Serikat. REIT wajib membagikan minimal 90% penghasilan kena pajaknya kepada pemegang saham, sehingga sektor ini dikenal memiliki dividen yang relatif tinggi. Namun, harganya cukup sensitif terhadap perubahan suku bunga.

6. Utilities Select Sector SPDR Fund (XLU)

XLU berisi perusahaan utilitas di indeks S&P 500, seperti penyedia listrik, gas, dan air. Bisnis utilitas cenderung stabil karena layanannya tetap dibutuhkan dalam kondisi ekonomi apa pun, sehingga sektor ini dikenal sebagai salah satu pembayar dividen yang konsisten.

7. Energy Select Sector SPDR Fund (XLE)

XLE berisi perusahaan energi besar di indeks S&P 500, termasuk produsen minyak dan gas. Dividen sektor energi bisa cukup besar saat harga komoditas tinggi, tetapi juga lebih fluktuatif karena sangat bergantung pada pergerakan harga minyak dunia.

Ringkasan Perbandingan ETF Dividen

Agar lebih mudah membandingkan, berikut ringkasan fokus utama setiap ETF dalam daftar ini:

ETF	Fokus Utama
VYM	Saham berdividen tinggi dengan portofolio luas
HDV	Dividen tinggi dengan penyaringan kualitas perusahaan
SPHD	Dividen tinggi, volatilitas rendah, dibagikan bulanan
VIG	Pertumbuhan dividen jangka panjang
VNQ	Sektor real estat (REIT)
XLU	Sektor utilitas
XLE	Sektor energi

 

Cara Memilih ETF Dividen yang Tepat

Sebelum memilih, ada beberapa hal yang sebaiknya kamu perhatikan:

1. Konsistensi dividen, bukan hanya besarannya. Cek riwayat pembayaran dividen dalam beberapa tahun terakhir.
2. Diversifikasi sektor. ETF sektor seperti XLE atau VNQ lebih terkonsentrasi dibandingkan ETF dividen yang luas seperti VYM.
3. Biaya pengelolaan atau expense ratio, karena biaya ini memotong imbal hasil setiap tahun.
4. Frekuensi pembagian dividen, apakah bulanan atau kuartalan, sesuai kebutuhan arus kasmu.
5. Tujuan investasi, apakah kamu mencari pendapatan rutin atau pertumbuhan dividen jangka panjang.

Hal Penting Soal Dividen ETF Amerika

Ada beberapa ketentuan yang perlu kamu pahami sebelum mengandalkan dividen dari ETF Amerika:

• Pajak dividen. Untuk investor Indonesia di Reku, dividen saham dan ETF AS dipotong pajak 15% sebelum masuk ke akun.
• Tanggal ex-dividen. Kamu perlu memiliki ETF sebelum ex date dividen agar berhak menerima pembagian tersebut.
• Dividen dalam dolar AS. Nilainya dalam rupiah akan ikut dipengaruhi kurs.
• Harga ETF tetap bisa turun. Dividen tinggi tidak menjamin harga ETF selalu naik.

Istilah seperti cum date, ex date, dan payment date memang sering membingungkan pemula. Namun, setelah kamu memahami dividen saham dan siklus pembagiannya, kamu bisa merencanakan waktu pembelian ETF dengan lebih tepat.

Strategi Mengelola Dividen dari ETF

Setelah dividen masuk ke akun, kamu bisa mengelolanya sesuai tujuan investasimu.

Reinvestasi Dividen

Dividen yang diterima bisa kamu belikan kembali ke ETF yang sama. Dalam jangka panjang, strategi ini membuat jumlah unit ETF bertambah dan memperbesar efek bunga majemuk.

Kombinasi ETF Dividen dan ETF Pertumbuhan

Kamu juga bisa menggabungkan ETF dividen tinggi seperti VYM dengan ETF pertumbuhan dividen seperti VIG. Kombinasi ini membantu menyeimbangkan pendapatan saat ini dengan potensi kenaikan dividen di masa depan.

Risiko Investasi ETF Dividen

Seperti instrumen investasi lainnya, ETF dividen tetap memiliki risiko yang perlu kamu waspadai:

• Dividen bisa dipangkas jika laba perusahaan di dalam ETF menurun.
• Sensitif terhadap suku bunga, terutama ETF real estat dan utilitas.
• Konsentrasi sektor pada ETF tertentu, seperti ETF energi.
• Risiko kurs rupiah terhadap dolar AS.

Dimana Beli ETF Amerika dengan Dividen Terbesar di Indonesia?

Aplikasi Reku bisa jadi pilihan terbaik untuk investasi ETF dividen dan saham Amerika di Indonesia. Semua ETF dalam daftar ini, yaitu VYM, HDV, SPHD, VIG, VNQ, XLU, dan XLE, tersedia di menu Saham AS dan bisa kamu beli mulai dari $1.

Dengan fitur Trading 24 Jam, kamu juga bisa bertransaksi saham AS hampir tanpa henti dari Senin pukul 07.00 WIB hingga Sabtu pukul 07.00 WIB menggunakan limit order.

FAQ Seputar ETF Amerika dengan Dividen Terbesar

ETF Amerika apa yang dividennya paling besar?

ETF yang fokus pada saham berdividen tinggi, seperti VYM, HDV, dan SPHD, umumnya memiliki dividen di atas rata-rata pasar. Namun, urutan besaran dividennya bisa berubah setiap periode.

Apakah ETF dividen membagikan dividen setiap bulan?

Tidak semua. Banyak ETF dividen membagikan dividen setiap kuartal, sedangkan beberapa ETF seperti SPHD membagikannya setiap bulan.

Berapa pajak dividen ETF Amerika di Reku?

Dividen saham dan ETF Amerika di Reku dipotong pajak sebesar 15%, sehingga yang kamu terima adalah dividen bersih.

Apakah ETF dividen cocok untuk pemula?

ETF dividen yang terdiversifikasi luas, seperti VYM, bisa menjadi pilihan awal karena risikonya tersebar ke banyak perusahaan. Tetap sesuaikan dengan tujuan dan profil risikomu.

Apa bedanya ETF dividen tinggi dan ETF pertumbuhan dividen?

ETF dividen tinggi fokus pada besaran dividen saat ini, sedangkan ETF pertumbuhan dividen seperti VIG fokus pada perusahaan yang rutin menaikkan dividennya dari tahun ke tahun.

Disclaimer: Artikel ini hanya bertujuan sebagai informasi dan edukasi, bukan ajakan atau rekomendasi untuk membeli maupun menjual aset tertentu. Investasi memiliki risiko, jadi pastikan kamu melakukan riset sendiri sebelum mengambil keputusan.