Rekomendasi ETF untuk pemula banyak dicari oleh investor yang ingin mulai berinvestasi di saham tanpa harus memilih saham satu per satu. Dengan satu ETF, kamu bisa memiliki sekumpulan saham atau obligasi sekaligus, sehingga risiko tidak bertumpu pada satu perusahaan saja. Bagi kamu yang mencari alternatif selain saham Indonesia, ETF Amerika juga membuka akses ke perusahaan global dengan cara yang praktis.

Artikel ini membahas kriteria memilih ETF, beberapa ETF Amerika populer yang sering dijadikan pilihan awal, serta strategi yang cocok untuk investor pemula. Daftar di bawah ini bersifat edukasi, bukan saran untuk membeli ETF tertentu.

Apa Itu ETF dan Kenapa Cocok untuk Pemula?

ETF atau exchange traded fund adalah produk investasi yang berisi sekumpulan aset dan diperdagangkan di bursa seperti saham. Sebagian besar ETF dirancang untuk mengikuti kinerja indeks tertentu, misalnya indeks S&P 500. Penjelasan lengkapnya bisa kamu baca di artikel ETF adalah.

ETF cocok untuk pemula karena menawarkan diversifikasi instan, isi portofolio yang transparan, dan biaya pengelolaan yang umumnya rendah. Jika kamu masih bingung membedakan ETF dengan reksa dana, simak juga perbedaan ETF dan reksa dana.

Kriteria Memilih ETF untuk Pemula

Sebelum melihat daftar rekomendasi, pahami dulu hal-hal yang perlu diperhatikan:

• Indeks acuan. Pilih ETF yang mengikuti indeks luas dan mudah dipahami, bukan indeks yang terlalu sempit atau rumit.
• Biaya tahunan atau expense ratio. Semakin rendah biayanya, semakin besar bagian imbal hasil yang tetap menjadi milikmu.
• Ukuran dana dan likuiditas. ETF dengan dana kelolaan besar dan volume perdagangan tinggi biasanya lebih mudah dibeli dan dijual.
• Rekam jejak. ETF yang sudah berjalan lama memberi gambaran kinerja dalam berbagai kondisi pasar.
• Kesesuaian tujuan. Tentukan apakah kamu mengejar pertumbuhan, dividen, atau stabilitas.

Hindari ETF leverage dan inverse untuk tahap awal. Produk ini dirancang untuk tujuan jangka pendek dan bisa bergerak jauh lebih tajam dibandingkan indeks acuannya.

Rekomendasi ETF untuk Pemula yang Populer

Berikut beberapa ETF Amerika yang sering menjadi pilihan awal, dikelompokkan berdasarkan tujuannya.

1. SPY, ETF Indeks S&P 500

SPY mengikuti indeks S&P 500 yang berisi sekitar 500 perusahaan besar Amerika dari berbagai sektor. SPY diluncurkan pada 1993 dan termasuk ETF tertua serta paling aktif diperdagangkan di dunia.

Bagi pemula, SPY sering dijadikan fondasi portofolio karena mewakili kinerja perusahaan besar Amerika secara luas.

2. VTI, ETF Seluruh Pasar Saham AS

VTI dirancang untuk mengikuti hampir seluruh pasar saham Amerika, mulai dari perusahaan besar hingga kecil. Cakupannya lebih luas dibandingkan ETF S&P 500, sehingga diversifikasinya juga lebih besar.

VTI cocok untuk kamu yang ingin cukup memegang satu ETF untuk mewakili pasar saham AS secara keseluruhan.

3. QQQ, ETF Indeks Nasdaq-100

QQQ mengikuti indeks Nasdaq-100 yang berisi 100 perusahaan non-keuangan terbesar di bursa Nasdaq. Porsi perusahaan teknologi di dalamnya cukup besar.

Potensi pertumbuhan QQQ menarik, tetapi pergerakan harganya cenderung lebih fluktuatif dibandingkan ETF yang lebih terdiversifikasi seperti SPY atau VTI.

4. DIA, ETF Indeks Dow Jones

DIA mengikuti indeks Dow Jones Industrial Average yang berisi 30 perusahaan besar Amerika. Jumlah sahamnya lebih sedikit, tetapi isinya didominasi perusahaan mapan yang sudah lama dikenal.

Perlu dicatat, indeks Dow Jones dihitung berdasarkan harga saham, bukan kapitalisasi pasar, sehingga saham berharga tinggi memiliki pengaruh lebih besar terhadap pergerakan indeks.

5. VYM dan VIG, ETF Berbasis Dividen

VYM berfokus pada saham dengan imbal hasil dividen tinggi, sedangkan VIG berfokus pada perusahaan yang konsisten menaikkan dividen dari tahun ke tahun.

Keduanya bisa menjadi pilihan bagi kamu yang tertarik pada pendapatan dividen. Perlu diingat, dividen tidak dijamin dan jumlahnya bisa berubah.

6. BND, ETF Obligasi

BND berisi obligasi Amerika dari berbagai jenis, seperti obligasi pemerintah dan obligasi korporasi berperingkat investasi. ETF obligasi umumnya bergerak lebih stabil dibandingkan ETF saham dan bisa menjadi penyeimbang portofolio.

Namun, harga ETF obligasi tetap bisa turun, terutama ketika suku bunga naik. Karena itu, ETF obligasi lebih tepat dipandang sebagai peredam gejolak, bukan aset tanpa risiko.

7. GLD, ETF Emas

GLD dirancang untuk mengikuti pergerakan harga emas. ETF ini sering dipakai sebagai lindung nilai, tetapi tidak membagikan dividen karena aset dasarnya adalah emas.

Porsi emas dalam portofolio pemula biasanya cukup kecil, karena tujuannya adalah menjaga keseimbangan saat pasar saham sedang bergejolak, bukan menjadi sumber pertumbuhan utama.

8. VEA dan VWO, ETF Saham Global

VEA berisi saham dari negara maju di luar Amerika, sedangkan VWO berisi saham dari negara berkembang. Keduanya membantu kamu melakukan diversifikasi geografis di luar pasar Amerika.

ETF negara berkembang berpotensi tumbuh tinggi, tetapi juga lebih sensitif terhadap kondisi politik, nilai tukar, dan perlambatan ekonomi di negara-negara tersebut.

Contoh Kombinasi Portofolio ETF Sederhana

Pemula tidak perlu memiliki banyak ETF sekaligus. Satu sampai tiga ETF sudah cukup untuk membangun portofolio yang terdiversifikasi. Misalnya, ETF pasar luas seperti VTI atau SPY sebagai inti, ditambah ETF obligasi seperti BND untuk menyeimbangkan risiko, dan sedikit porsi ETF global atau emas.

Porsi masing-masing sebaiknya disesuaikan dengan usia, tujuan, dan profil risikomu. Investor yang lebih muda dengan tujuan jangka panjang biasanya bisa menempatkan porsi saham lebih besar dibandingkan investor yang membutuhkan stabilitas.

Strategi Investasi ETF untuk Pemula

Strategi dollar cost averaging atau DCA cocok dipadukan dengan ETF. Kamu cukup membeli secara rutin dengan nominal tetap, misalnya setiap bulan, tanpa harus menebak waktu terbaik untuk masuk pasar.

Selain itu, pegang ETF untuk jangka panjang dan lakukan evaluasi berkala, misalnya setahun sekali. Hindari membeli atau menjual hanya karena berita sesaat atau rasa FOMO. Kesabaran adalah salah satu kunci utama keberhasilan investasi ETF.

Kesalahan yang Sering Dilakukan Pemula

Beberapa kesalahan berikut sering membuat hasil investasi ETF kurang optimal:

• Membeli terlalu banyak ETF dengan isi yang hampir sama, misalnya SPY, VTI, dan ETF S&P 500 lain sekaligus.
• Memilih ETF hanya berdasarkan kinerja tahun lalu tanpa memahami isinya.
• Langsung membeli ETF leverage karena tergiur potensi keuntungan berlipat.
• Menjual ETF saat pasar turun karena panik, padahal tujuan awalnya jangka panjang.
• Mengabaikan biaya transaksi dan selisih kurs saat sering keluar masuk pasar.

Dengan menghindari kesalahan di atas, portofolio ETF yang sederhana pun bisa bekerja dengan baik untuk tujuan jangka panjang.

Dimana Bisa Beli ETF Amerika untuk Pemula?

Aplikasi Reku bisa jadi pilihan terbaik untuk kamu yang ingin mulai berinvestasi di ETF Amerika dari Indonesia. Reku menyediakan 600+ saham dan ETF Amerika, termasuk SPY, VTI, QQQ, dan BND, yang bisa dibeli mulai dari $1 dengan fractional share menggunakan saldo USD.

Reku juga dilengkapi fitur limit order dan stop loss untuk membantu mengatur harga beli dan jual. Selain ETF, kamu juga bisa melakukan diversifikasi ke 350+ aset crypto dalam satu aplikasi.

FAQ Seputar Rekomendasi ETF untuk Pemula

ETF apa yang cocok untuk pemula?

ETF yang mengikuti indeks luas seperti S&P 500 atau seluruh pasar saham AS, misalnya SPY dan VTI, sering dijadikan pilihan awal karena terdiversifikasi dan mudah dipahami.

Berapa modal minimal investasi ETF?

Dengan fitur fractional share, kamu bisa membeli ETF Amerika mulai dari nominal kecil. Di Reku, pembelian bisa dimulai dari $1.

Lebih baik ETF atau saham individu untuk pemula?

ETF umumnya lebih cocok untuk pemula karena risikonya tersebar ke banyak perusahaan, sementara saham individu membutuhkan analisis lebih mendalam.

Berapa banyak ETF yang sebaiknya dimiliki pemula?

Satu sampai tiga ETF biasanya sudah cukup. Terlalu banyak ETF dengan isi yang mirip justru membuat portofolio sulit dipantau.

Apakah ETF bisa rugi?

Bisa. Nilai ETF mengikuti pergerakan aset di dalamnya, sehingga harganya bisa turun ketika pasar melemah.

Disclaimer: Artikel ini hanya bertujuan sebagai informasi dan edukasi, bukan ajakan atau rekomendasi untuk membeli maupun menjual aset tertentu. Investasi memiliki risiko, jadi pastikan kamu melakukan riset sendiri sebelum mengambil keputusan.